בישראל קיימים מספר בתי השקעות אשר מציעים השקעה וחיסכון במגוון אפיקים. בתי ההשקעות נבדלים זה מזה בתחומי ההתמחות שלהם, בסוגי ההשקעות ובסכומן.
מהו בית השקעות?
בית השקעות הוא מוסד פיננסי שמתעסק בהשקעת כספי הלקוחות בשוק ההון. השירות הניתן על ידי בית ההשקעות הוא ניהול תיקי ניירות הערך, במטרה למקסם את התשואה, ולהביא למינימום את הסיכונים. בכל בית השקעות, יש מספר בעלי תפקידים, ולכל אחד מהם יש מטרה אחרת:
- יועץ השקעות – יועץ ההשקעות הוא הנציג של בית ההשקעות, כלומר הוא מייעץ ללקוח באילו ניירות ערך להשקיע, לפי קריטריונים של משך ההשקעה, רמת הסיכון וסכום ההשקעה.
- מנהל השקעות – מנהל ההשקעות הוא המחליט בפועל על פעולות המסחר של ניירות הערך בתיק שלנו. כלומר, מנהל ההשקעות קונה ומוכר את ניירות הערך, בזמן אמת, על פי המרכיבים של תיק ההשקעה, כפי שגובשו עם יועץ ההשקעות.
- אנליסטים – האנליסטים עוקבים אחרי החברות המושקעות בבית השקעות, וחוזים את עתידן הכלכלי. בהתאם לתחזיות האנליסטים, בתי ההשקעות בוחרים באילו חברות להשקיע. כלומר, ההמלצות של האנליסטים הם הבסיס לעבודתם של מנהלי ההשקעות, ושל יועצי ההשקעות.
מהם בתי ההשקעות המובילים בישראל?
- אלטשולר שחם – בית השקעות המתמחה בניהול תיקי השקעות, ניהול קרנות פנסיה וקרנות השתלמות.
- אנליסט – בית השקעות המתמחה בניהול תיקי השקעות בארץ ובחו"ל.
- פינטגו – בית השקעות בוטיק המתמחה בניהול תיקי השקעות פרטיים ומוסדיים.
- הראל פיננסים – בית השקעות אשר מנהל תיקי השקעות החל מ- 300,000 ₪.
מהם המכשירים הפיננסים שאלטשולר שחם מציעה?
אלטשולר שחם מציעה השקעה במגוון אפיקי השקעה, בין הנפוצים ניתן למנות את הבאים:
- קופות גמל – חיסכון לטווח ארוך, מטרתו היא צבירת כספים לקראת תקופת הפרישה.
- קרנות השתלמות – חיסכון לטווח הבינוני, אשר פטור ממס רווחי הון.
- פוליסות חיסכון – אפיק חיסכון והשקעה לטווח הארוך.
- קרנות פנסיה – חיסכון לגיל הפרישה, אשר מבטיח לחוסך תשלום חודשי לכל ימי חייו, החל מיום הפרישה.
מיהם המייסדים של בית ההשקעות אלטשולר שחם?
בשנת 1990, גלעד אלטשולר וקלמן שחם הקימו את בית ההשקעות. כיום, גלעד אלשוטלר משמש כמנכ"ל משותף, יחד עם קרוב משפחה של קלמן שחף, רן שחם, אשר מחזיק ברזומה עשיר בשוק ההון.
המנכ"ל המייסד, גלעד אלטשולר, הוא דמות מוכרת בעולם ההשקעות, ויש לו יותר מ- 30 שנות ניסיון בשוק ההון. לאחרונה, במסגרת ראיון עם גלעד אלטשולר שחם הוא סיפר על התחלת דרכו בעולם ההשקעות, על ההצלחות ועל הקשיים שחווה בדרך.
לסיכום
בית ההשקעות אלטשולר שחם הוא אחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל. הוא מנהל תיקי השקעות, קופות גמל, קרנות פנסיה וקרנות נאמנות, בהיקף של מיליארדי שקלים בשנה. בית ההשקעות הוקם בשנת 1990, ועד היום הוא ממשיך להוביל בתחומו, ונחשב לאחד מבתי ההשקעות המומלצים ביותר בישראל.
